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Structurer aujourd'hui.
Optimiser demain.
Transmettre durablement.

Nous accompagnons les profils à fort potentiel dans la structuration, la protection et le développement de leur patrimoine, là où les approches traditionnelles montrent leurs limites. Notre cabinet conçoit des stratégies patrimoniales sur mesure, intégrant investissement, assurance et financement, avec une exigence constante de performance et de cohérence.

Prendre rendez-vous Découvrir nos services Simuler un prêt Consulter notre trajectoire santé
+25
Années
d'expérience
2016
Date de
création
Nos domaines d'expertise
Des solutions sur mesure
pour chaque projet
01
Gestion de patrimoine
Notre cabinet vous accompagne dans toutes les dimensions de votre situation financière.
Optimisation patrimoniale
– Réduction de la fiscalité
– Structuration des actifs
– Allocation d'investissement
Préparation de la retraite
– Constitution d'épargne
– Anticipation des revenus futurs
Transmission du patrimoine
– Organisation successorale
– Protection de vos proches
02
Courtage en assurance
En tant que courtier en assurance indépendant, nous sélectionnons les contrats les plus pertinents du marché.
Nos solutions
– Assurance vie
– Prévoyance
– Mutuelle santé
– Assurance emprunteur
03
IOBSP (Intermédiation bancaire)
Nous vous accompagnons dans la recherche de financement en tant qu’intermédiaire en opérations de banque (IOBSP).
Crédit immobilier
– Résidence principale
– Investissement locatif
Financement professionnel
– Installation
– Développement d’activité
Négociation bancaire
– Taux
– Assurance
– Conditions globales
04
Offre dédiée
Programme
Trajectoire Santé
Professionnels de santé
Un accompagnement patrimonial et financier dédié aux professionnels de santé, de l'internat à l'installation.
Vous êtes interne, docteur junior ou jeune médecin et vous souhaitez obtenir un crédit immobilier ?
Votre situation est souvent mal comprise par les banques :
  • revenus évolutifs
  • statut en transition
  • manque d'historique
→ Refus, conditions peu avantageuses ou délais importants.
Pourtant, votre profil a un fort potentiel.
Nous vous accompagnons pour structurer votre dossier et obtenir votre financement dans les meilleures conditions.
Interne Crédit interne médecine ›
Les internes ont des revenus limités, un statut temporaire, mais une forte évolution future. Les banques classiques peinent à analyser ce profil.
Notre rôle :
  • valoriser votre trajectoire
  • présenter votre dossier correctement
  • activer les bons partenaires bancaires
→ Un financement possible, même en début de carrière.
DJ Crédit docteur junior ›
Le statut de docteur junior est stratégique : autonomie accrue, revenus en hausse, visibilité sur la carrière. C'est souvent le meilleur moment pour emprunter.
Nous vous aidons à :
  • optimiser votre dossier
  • anticiper votre évolution
  • obtenir des conditions avantageuses
JM Crédit jeune médecin ›
Une fois votre activité lancée (remplacement ou installation) : revenus en forte progression, capacité d'endettement élevée, opportunités d'investissement.
→ Mais toujours mal compris sans accompagnement.
Les projets que nous accompagnons :
  • achat résidence principale
  • investissement locatif
  • financement de projet professionnel
Pourquoi les banques refusent
Une mauvaise lecture de votre profil
  • analysent uniquement vos revenus actuels
  • ne projettent pas votre évolution
  • appliquent des grilles standards
Vous n'êtes pas un profil risqué — vous êtes un profil mal analysé.
Notre approche concrète
  • montage du dossier adapté
  • mise en relation bancaire ciblée
  • négociation complète
  • optimisation de l'assurance
→ Objectif : obtenir votre crédit dans les meilleures conditions.
Prendre rendez-vous →
1. Diagnostic Trajectoire Santé ›
  • Analyse du statut (interne, docteur junior, CCA, AHU, PH, MCUPH, PUPH)
  • Revenus actuels + projection
  • Capacité d'endettement réelle
  • Objectifs (RP, locatif, installation)
2. Accès au financement ›
  • Montage dossier adapté statut médical
  • Valorisation des revenus futurs
  • Partenaires bancaires spécialisés
  • Négociation taux + assurance
  • ↳ Obtenir un crédit même en situation complexe
3. Structuration patrimoniale ›
  • Stratégie d'épargne progressive
  • Optimisation fiscale selon statut
  • Investissements (immobilier / financier)
  • Préparation retraite
4. Protection du professionnel ›
  • Prévoyance spécifique
  • Assurance emprunteur optimisée
  • Couverture des risques liés à l'exercice
5. Suivi par étape de carrière ›
  • Internat → Docteur junior
  • Remplaçant → Installation
  • Développement → Structuration
Médecins Docteurs junior Médecins spécialistes Pharmaciens Internes Externes Chirurgiens-dentistes Sages-femmes Infirmiers libéraux
L'équipe
Des experts à votre service
Bérénice Thomas
Bérénice Thomas
Fondatrice & Conseillère en gestion de patrimoine
Catherine Péniguel
Catherine Péniguel
Conseillère en gestion de patrimoine
Donnez du sens et de la performance à votre patrimoine

Cabinet indépendant en gestion de patrimoine, courtage en assurance et IOBSP, nous accompagnons particuliers et professionnels dans leurs décisions financières stratégiques.

De l'optimisation fiscale à la préparation de la retraite, en passant par le financement de vos projets et la protection de vos proches, nous construisons des solutions sur mesure, adaptées à vos objectifs.

Un interlocuteur unique pour une vision globale et cohérente de votre patrimoine.

Parlons de
votre avenir
Un premier rendez-vous gratuit et sans engagement.
Nous vous répondons sous 24h.
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